作者:VIKTOR

来源:推特

如果你想在加密领域长期发展,最重要的规则就是要生存下去。

如果你想在加密领域生存下去,有以下12条基本法则需要遵循。

法则1:确保始终持有至少10%-20%的稳定币净资产。

它保证你将永远有“干粉”(指低风险、高流动性、在紧急情况下可转换为现金的资产),并限制价格下跌时的缩水。

持有比例可以更高,这取决于你的情况。

法则2:BTC和ETH至少应该占你的投资组合中 "波动部分"的30%。

这是唯一两种我有99%把握在5-10年内仍然会存在的加密货币。

法则3:你的大部分链上代币应该放在硬件钱包里。

一个Ledger Nano S硬件钱包的成本不到100美元,可以为你节省数万美元,甚至更多。

从风险/回报的角度来看,它是最好的投资之一。

法则4:除BTC、ETH或稳定币以外的加密货币不应该占你的总投资组合的30%以上。

如果你的仓位占投资组合的比例从5%增长到40%,那就获利了结吧!

法则5:将你的稳定币多样化。

你应该至少持有3种不同的稳定币。

我非常喜欢MAI和LUSD,但我也使用市值较大的稳定币,如BUSD、DAI、USDT、USDC。

法则6:小市值代币(比如小于5000万-1亿的市值)不应该占你投资组合的20%以上。

小市值代币被认为是不对称的押注:小跌/大涨。因此,你不应该在其中投入大笔资金。

法则7 : 不要把你的加密货币净值的15-20%以上放在单一的DeFi协议中。

你可以根据协议的安全性来调整这个比例。

对于一些最安全的协议,如Curve、AAVE、Uniswap等,你可以向上调整比例。

法则8 : 关于一个DeFi协议,如果以下陈述之一是真的,不要将你的投资组合的5%-10%投资于它。

⇒ 它的TVL低

⇒ 其代币的市值低

⇒ 它是最近才推出的

法则9 : 永远不要把你所有的资金放在中心化交易所。

在我看来,Binance和FTX(或Coinbase)是非常安全的,但我不愿意把超过30%的加密货币放在那里。

加密货币的全部意义在于非托管。

法则10:避免所有 "非一级"的CEX(基本上除了Binance、FTX或Coinbase之外的所有)和所有 "CeFi"贷款机构(Nexo、BlockFi等),特别是在熊市中。

你已经看到Celsius发生的事情...

法则11:确保你所持有的不超过50%的代币都属于同一个生态系统。

还记得Terra吗?

如果你真的持有10个不同的Terra生态系统代币和稳定币UST,你会感到安全和多样化,然而......它们都一起暴跌了。

法则12 : 不要将你持有的50%以上的加密货币净资产放在非以太坊的链上。

一些细节:

如果你的加密货币少于3K-10K美元(或任何比你的 "链下"/实际净资产小得多的金额),这些法则就不那么重要了,因为你进入加密领域是为了承担更多风险,希望获得超额回报。

反过来说,如果你在链上有超过50%的净资产,那么这些法则就更严格了!

我在本文中给出了具体的阈值和百分比,但它们是可以调整的。

你也可以通过评估最坏情况发生的后果,自己来决定比例。

例如,如果你的投资组合中的一个山寨币跑路了,会有多糟?等等。

我所说的 "生存"的意思是,即使最坏的情况发生,你也不会破产,因为你的投资组合中没有 "单点故障"。

这就是遵循这12条法则背后的全部意义。

我希望这些安全和多样化的法则将帮你避免在加密领域遇难。