9月2日,DeFi领域核心落地应用—去中心化交易所(DEX)24小时总交易量达到13.7亿美金,其中,Uniswap交易量达到9.9亿美金,而在三个月前,DEX交易量才6800万美金,百天内20倍的增长背后,DeFi革命影响力远远超出人们的想象。

2020年9月2日总交易量,数据来源:DeBank

Defi不是原始的财富抢滩

Uniswap的币圈造富效应让各类“swap”接踵而至,随之而来的各类技术风险逐步增级,然而Defi不是原始暴力的抢滩运动,其背后有着自己的革命逻辑。

纵览目前全球前十的 Defi Dapp,借贷和去中心化交易平台占据了绝对比例,原因在于其去中心化、透明化的技术优势解决了借贷和交易市场的痛点。

就借贷场景而言,贷款人在Defi平台申请抵押贷款,通常需要先抵押主流加密资产,来换取一定的稳定币等其他资产。这一抵押的整个动作,包括后期的如约还款、或违约赔付都是写入智能合约,在这一过程中,双方都不得在借款过程中,挪用抵押物用作他用。一旦借方违约智能合约就会自动清算其质押品,也不会产生“老赖”。

去中心化的DEX就更加可以规避CEX存在的暗箱交易、虚拟交易等问题。在资产上所的玩法上也给交易者更多的话语权。

但同时,也应当注意到,Defi不是简单的金融工具积木搭建,更需要扎实的技术底层基石。可以看到目前全球头部Defi开发者大部分都是基于Ethereum在做开发,着眼于底层公链的稳定性和安全性,但Ethereum的拥堵和高GAS费一直被人诟病。

据悉,Zilliqa社区核心成员基于Zilliqa公链建立了去中心化协议Zyro并得到了Zilliqa基金会的大力支持,社区还同步发行了协议的治理代币Zyro,中文社区亲切的称之为“长肉币”。在这次团战中,“长肉”一经面世就吸引各方关注,笔者提前分析Zyro长肉的硬核看点。

硬核一:Zswap底层是天然Defi公链Zilliqa

据Zilliqa基金会透露,作为全球头部的公链项目,Zilliqa将在近期推出自己的Defi生态。作为本生态最核心就是——Zyro,去中心化交易协议,而Zyro是其去中心化交易所ZSwap的平台治理代币。

Defi公链,要解决公链性能和性价比的问题,说直白点,就是要快要便宜。在这点上,Zilliqa是天然的Defi公链。行业老人对于Zilliqa应该并不陌生,Zilliqa作为公链一直因其高吞吐量和分片能力被行业认可。

今天就展开说说Zilliqa这个宝藏公链。

(1)在安全性和性能平衡中突破界限

目前Zilliqa的TPS稳定在2800+。设计之初,Zilliqa以切分为核心,Zilliqa的架构在安全性、分散性和可伸缩性之间保持了良好的平衡。此外,Zilliqa有自主的safe-by-design智能合约语言Scilla,这将极大保障了其智能合约平台的应用级安全性。 

(2)随网络规模扩展

通过实现网络分片,Zilliqa能够将网络分成多个组。每个组都能够并行处理事务。例如,如果6个分片(每个分片有600个节点)单独处理事务,那么所有分片将能够以每秒大约2828个事务的速度集体处理。分片网络架构还允许随着网络的扩展,平台的吞吐量几乎呈线性增长。

(3)低Gas费

传统区块链的可扩展性(或缺乏可伸缩性)直接影响支付给网络的交易费用。费用的飙升与网络拥塞和交易积压有关。由于Zilliqa的分片扩展能力,Zilliqa的Gas非常低,这就为高频小额支付提供了很好的底层基础。

低廉的交易手续费,对于DEX至关重要。TokenInsight在《2020上半年Defi报告》中指出,在全球头部的20家DEX中,2020年2月份上线的Loopring表现抢眼,原因在于其基于ZKRollup二层扩容技术极大的降低了交易手续费,Loopring上每笔交易手续费仅需0.0233美元。值得注意的是,Loopring的手续费是Zilliqa上的交易手续费的1000倍。

(4)POW+PBFT共识机制,快速交易确认

比特币和以太坊的每一笔交易都需要多次确认才能被视为有效。确认以新区块的形式出现。由于Zilliqa的共识协议,一旦一个事务被网络处理,它就成为最终的快速提升交易确认速度。

对比之下,相对于Ethereum,Zilliqa具备更好的底层公链性能,解决可以目前uniswap费率高,速度慢等问题,是天然的Defi公链。

硬核二:Zilliqa将把最硬的龙鳞给到Zyro

据悉,Zilliqa planet作为Zilliqa最大的Dapp,为了配合此次Defi布局,Zilliqa planet将更名为Zyro wallet。未来,Zyro wallet将作为Zilliqa本地代币钱包为用户提供资产管理和治理监督作用,用户将自主持有并管理Zyro wallet内的所有zrc2代币和zil。Zyro也将成为Zilliqa整个Defi生态中最重要、最核心的环节。

(图片来源:zilliqa官网)

从定位上来看,Zilliqa做Zswap,这是要和Ethereum及Uniswap正面刚。Zilliqa会举生态和社区的全力为Zswap提供流量基础和社区基础。就Zilliqa planet而言,目前全球MAU达到4w人,成熟的社区优势为Zswap提供了一批种子用户,也将大大提高了未来的资产持有者的转化率。

硬核三:成熟庞大资产体系为Zyro加持

稳定币对于任何资产平台的意义与其他的数字资产有本质不同。稳定币是实现平台特别是去中心化平台资产的价值衡量尺度、交易流通媒介和资产储备工具。

从这点来看,Zyro可谓是含着金钥匙诞生的,其家族已经有强大的稳定币兄弟姐妹。XSGD首屈一指,XSGD是在Zilliqa上发行的基于新加坡法币的稳定币,已经在新加坡很多线下场景推广使用。在加密数字货币世界里,币安也在Zilliqa上发行其稳定币BUSD。

按照Defi平台的通常做法,未来基于Zyro协议,Zswap还将会推出自己的ZUSDT及相关的ZBTC\ZETH等资产锁定到相关的资产平台。这些资产矩阵都将成为Zyro未来增值的重要支撑。

硬核四:Zyro协议白名制度及保险制度

在Defi革命热潮中,时刻有人警醒着风险。江卓尔曾在微博中表示,“Defi的流动性挖矿是一个典型的资金盘,建模和迹象表示,现如今已经进入到了崩盘末期”。漫雾科技创始人余弦也在社区中发表过,泡菜(Kimchi)项目方权限过大可任意铸币的说明。

确实,早期的DeFi 就像是淘金探险,充满暴富的诱惑,但机遇与风险并存,这些潜在的风险也让 DeFi 饱受争议。

如何最大限度保护社区的利益?平衡收益与风险,让技术更具延展性?Zyro将目标锁定在了白名单制度和保险制度。白名单制度可以有效降低作恶机会和概率,保险可以有效对冲资产大幅缩水的风险。

(近两年各类衍生品TVL变化,图表来源:TokenInsight)

白名单和保险制度利用科技和金融的手段,从而自身变成一种新的金融衍生品,在Defi家族中,十分特别。从上图表中,我们都可以看到,目前Defi生态的各类衍生品呈现多家竞争,同步壮大,TVL总锁定价值总体爆发式增长的态势。目前,基于以太坊的保险期权Opyn的期权产品为整个以太坊生态的DEX及协议等技术项目提供非常强大的延展性支撑,未来Zyro也将推出类似Opyn的保险产品。

硬核五:移动端使用者更加友好

以上图是Zyro wallet钱包产品数据分析图,为Zyro提供流量入口,这也更加契合亚洲人群使用移动app的交易习惯,而4万+MAU在同行业的Defi产品中也处于头部位置。

不同于类似于imtoken、比特派等其他类的综合钱包门户,Zyro wallet将围绕Zilliqa Defi生态做深做透,盘活目前Zilliqa Defi生态中DEX(Zswaf)、稳定币(ZUSDT)、NFT、衍生品等几个细分生态。

硬核六:挖矿方式更多玩法

不仅是为了提供流动性,还为了交易、促进和持有,这是Zyro协议激励机制的初心。流动性从根本上来说,不仅仅是一个量的概念,更涉及到了以下几方面:

(1)交易速度:交易完成的速度越快,市场的流动性越好;

(2)交易价格。交易完成的价格越接近市场公允价格,交易滑点越小,流动性越好;

(3)交易深度。交易深度可用来衡量市场的价格稳定程度。深度越大,流动性越好;

(4)交易弹性。就是买卖交易导致价格偏离均衡水平后,恢复到公允价格的速度。流动性越好,价格恢复的速度越快,这和流动性是果关系。

在交易速度上,Zilliqa生态自身就占据一定的优势,在深度和价格层面,基于Zyro不同于很多基于以太坊的 DeFi协议,在流动性挖矿的基础上,增加了交易挖矿和节点挖矿,锁住一定流动性基础上还增加了交易的频次,更将节点治理的概念纳入到社区。

据Zyro开发者表示,Zyro将建立DAO,Zyro的持有者可以使用Zyro代币对社区成员提出的提案进行投票。参与者将通过向Zswap提供流动性、在Zswap上交易、推广或仅仅持有Zyro代币来开采Zyro代币。

结语:

很多人都认为Defi是“货币乐高”,它将无数个金融工具自由组合起来。笔者认为这个比喻很形象,但这个比喻背后有个隐喻需要领会,我们都知道,乐高的搭建需要图纸,这个图纸是系统性搭建最具灵魂的巧思。

未来,金融世界将会有一个个伟大的Defi乐高作品诞生于世。他们背后,正是一个个如Zyro这样有野心有巧思的图纸设计者。


来源:Zyro

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